Principais tipos de investimentos empresariais: espécies e atuações

Conheça os investimentos financeiros para sua empresa e certifique-se de fazer o melhor negócio!

A ideia de um bom empreendimento nem sempre está acompanhada de uma base financeira viável. Essa realidade é comum, portanto, fique tranquilo. Todavia conhecer as espécies e as fases de aportes de investimento faz toda a diferença para o crescimento de uma empresa.

O dinheiro, seja ele advindo de empréstimos ou participação no capital social, é um ótimo facilitador na hora de impulsionar o negócio, uma vez que é capaz de dar sustento ao seu crescimento e expansão. Por essa razão, as aplicações monetárias são (e devem ser) um objetivo do empreendedor, o qual espera ver prosperidade de sua empresa. O mercado financeiro auxilia nessa prática, pois possibilita o stage investing, ou seja, o investimento em estágio, capaz de adaptar as aplicações de acordo com a realidade de cada empreendimento. São eles:

Family, friends and fools (família, amigos e tolos).

O início de um negócio é, em sua maioria, recheado de incertezas e distância dos verdadeiros meios de investimentos. Isso se deve ao fato de os principais investidores exigirem certa maturação nas empresas que irão atuar, algo deveras normal no dia a dia de quem busca aportes financeiros.

Mas então, como lidar com esses investimentos iniciais?

O estágio Family, friends and fools apoia-se na crença das pessoas que acreditam em seu negócio, independente do faturamento ou consolidação. Essa visão de potencial, como sugere o divertido nome dessa fase, está, normalmente, nos familiares ou amigos do empreendedor, os quais possuem experiência no próprio negócio e não no mercado. O termo “tolos”, carinhosamente, indica que não há uma relação de investimento profissional, mas sim pessoal, apoiada, principalmente na proximidade entre empreendedor e o investidor.

Conhecido também como Love Money (dinheiro por amor), tal investimento não possui, usualmente, um alto valor agregado, justamente por representar uma ajuda. Assim, os investidores desse ramo não esperam obter um retorno expressivo, por sorte o mesmo valor inicialmente aportado. É claro que isso não significa que deve haver negligências, pelo contrário, é pela crença no potencial do empreendimento, dificilmente conquistada no início de uma empresa, que se deve utilizar esse investimento com primazia.

Ainda com dúvidas sobre a importância desse esse investimento?

O Facebook foi uma empresa que contou com o Family, friends and fools, no ano de 2004, onde os pais de Mark Zuckerberg auxiliaram nos primeiros aportes da empresa, em uma época de desconfiança dos investidores profissionais no negócio.

Que tal uma dica?

O FFF’s possui baixa exigência legal para sua ocorrência, todavia, documentar todos os investimentos, mesmo por um simples contrato, auxilia na organização do negócio e nos próximos estágios de investimentos.

Crowdfunding.

Chamado também de Financiamento Coletivo, esse novo tipo de stage investing, regularizado em 2017 pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM),trata-se de um conjunto de investidores capazes de auxiliar com projetos ou investimentos, na busca de convergi-los em recompensas após certo período. Em resumo, os empreendedores expõem seu negócio em uma plataforma online, a qual permite o conhecimento, flexibilidade e certos aporte de diversos investidores, sendo característico até a divisão de espaços de trabalhos. É importante notar que o Crowdfunding possui data-limite para o retorno dos investimentos, a qual deve ser a principal atenção ao explorar esse meio.

O devido cuidado para este estágio está em trabalhar na exposição do seu negócio atrativamente, além de escolher a plataforma correta para o seu tipo de empresa ou busca por investimento. É um bom primeiro passo para adentrar-se no universo dos investidores profissionais, porém certifica-se em estar de acordo com as suas necessidades e o modelo de investimento esperado para a sua empresa.

Aceleradora.

O investimento em Aceleradoras é um estágio bem característico de startups em seu processo inicial de desenvolvimento, afinal, esse é o principal objetivo desse modelo.  É necessário, de modo geral, ter um projeto de negócio claro e um plano de ação formado para chamar a atenção de uma Aceleradora, portanto, se ainda estiver no campo das ideias, consolide-as nos estágios anteriores de investimento, pois, assim, terá mais sucesso nessa importante etapa.

As Aceleradoras vão além de aporte de capital, uma vez que são instituições que auxiliam (e muito) na capacitação dos empreendedores, além de abrir espaço para um intenso networking. De modo geral, tal instituição auxiliará na viabilidade prática do seu negócio, permitindo suporte nos principais passos de uma empresa. Trata-se de um essencial espaço para mentorias e treinamentos, a qual esperará um alto nível de exigência de seus parceiros.

Ainda não atingimos os maiores riscos de investimento e, consequentemente, os maiores aportes de capital, porém esse não é o foco nesse estágio, o qual está concentrado no desenvolvimento associado com a solidez.

Investidor-Anjo

O Investimento-Anjo já está ligado a um estágio de aporte considerável, com maior volume de capital e risco, circunstância pela qual o consolida como um dos maiores objetivos de parceria de um empreendedor. O Anjo pode ser uma pessoa física ou uma empresa de grande notoriedade, em sua maioria com grande experiência e uma vasta rede de relacionamento dentro dos negócios, o qual não fará somente uma injeção de dinheiro, porém trará, associadamente, todo seu know how, certificando-se de auxiliar no crescimento e expansão de seu investimento, sendo esse o principal motivo para tal apelido divino.

Trata-se, todavia, de um investimento de alto risco, principalmente por parte do investidor, situação que pode ser garantida com um modelo de negócio bem desenvolvido e já esquematizado. O Anjo procurará tais características e se apoiará no alto potencial de crescimento para também conseguir o retorno prospero de seu aporte. Por essa razão, o seu investimento pode também ser chamado de Smart Money (dinheiro inteligente), termo oposto de outros aportes vistos em estágios anteriores.

Lembre-se que o Investidor-Anjo, apesar de atuar como um importante mentor e ser um dos principais mecanismos de progresso, busca, em médio ou longo prazo, o retorno de seu investimento.

Você sabia que o Investidor-Anjo teve grande destaque no Marco das Startups? Clique aqui para entender melhor essa legislação criada especialmente para fomentar o empreendedorismo.

Seed Capital (Capital Semente/Investimento Semente).

Além do Investimento-Anjo, há o Capital Semente, o qual buscará empresas já desenvolvidas e que já estão vivenciando o seu potencial projetado inicialmente. Para tanto, esse estágio vincula-se a negócios bem definidos e projetados, com bases de negócios visíveis, geralmente com experiências prévias com investidores, circunstância que será crucial para despertar o interesse do Investimento Semente. Novamente, deve se deixar claro que se trata de um aporte com objetivo lucrativo, porém agora composto não por um investidor ou uma empresa apenas, mas sim por um fundo de investidores ou divisões de inovações de certas organizações.

O termo sugestivo para designar esse estágio (semente) demonstra a atuação de um investimento de maior prazo, que visa o início da consolidação efetiva (o ato de plantar). O risco, paralelamente, está mais diluído, tanto pelo desenvolvimento já garantido pela empresa como pela maior quantidade de investidores e investimentos.

Venture Capital (Capital de Risco) e Private Equity (Patrimônio Privado).

Nesse último stage investing é possível esperar os maiores aportes de investimento, dado ao instante de maior fortalecimento e crescimento escalonado da empresa. Essa ocasião está associada, também, com uma expectativa mercadológica entorno do empreendimento, o qual necessita de auxílio na efetivação da consolidação da empresa, processo já instaurado em investimentos anteriores.

Novamente, trata-se de fundos que possibilitam o alto aporte, os quais, de modo geral, atuam como sócio e parte ativa na gestão da empresa. Um dos principais objetivos encontra-se em organizar o negócio para a abertura do capital na Bolsa de Valores, fusão, venda ou até aquisição, a depender da realidade da empresa e sua projeção futura.

Como preparar a empresa para iniciar os investimentos?

O investimento é, sem dúvidas, o principal meio de auxílio na efetivação de um empreendimento, todavia deve-se ter em mente que a consolidação é uma ação gradual, a qual, como já visto, está presente em todos as espécies e fases de aportes. Assim, não existe uma garantia única e perfeita de crescimento e viabilidade. É crucial, de mesmo modo, pensar como um investidor, uma vez que, entendendo seu lado no negócio, como uma parte que objetiva o retorno lucrativo, surge a capacidade de organizá-lo de maneira atrativa.

Com essa mentalidade, preparar-se para iniciar a busca por investimento torna-se uma atividade rotineira dentro da empresa, de sorte que os processos diários são os principais meios de conquistar o investidor, tal como: o esforço de obter devida segurança jurídica e contábil, com a organização dos documentos e relatórios primordiais; o empenho em alcançar uma boa saúde financeira da empresa, evitando situações inseguras e dedicando-se para pagar todas as contas; investigar e aplicar políticas anticorrupção; promover uma cultura organizacional e esquematizar as metas e processos.

Não há dúvidas que uma empresa, com uma prospera ideia de empreendimento associada com um saudável modelo de negócio, é o escopo perfeito para as esferas de investimentos.

Alguma dúvida? A EJUR estará sempre à disposição!